En interim compliance officer kan vara på plats inom 1-2 veckor. Frågan är inte om det går snabbt nog. Frågan är om interim är rätt verktyg för det problem ni faktiskt har.
Den här texten går igenom när interim löser problemet, när det inte gör det, vad en kandidat realistiskt levererar inom 90, 180 och 365 dagar och hur ni utvärderar profilen.
I praktiken är det sällan ett långsiktigt strategiskt beslut som driver ett interim-uppdrag. Det är ett triggerögonblick. Av de uppdrag vi ser i bank och finans återkommer sex situationer.
Compliance Officer eller Chief Compliance Officer säger upp sig. Den vanligaste triggern. Permanent rekrytering av en senior compliance-profil tar sex till nio månader i Sverige. Verksamheten kan inte stå utan officer i den tiden.
FI-anmärkning eller ingripande. Tillsynen har identifierat brister, ett föreläggande är på väg eller en sanktionsavgift har utfärdats. Bolaget behöver senior kapacitet för att åtgärda och dokumentera åtgärderna inom en deadline.
M&A, fusion eller avknoppning. Två compliance-organisationer ska bli en, eller en ny enhet ska byggas upp under tidspress. Den ordinarie funktionen kan inte både driva projektet och hålla löpande verksamhet.
Ny produkt eller licens. Ett betaltjänstinstitut ska bli värdepappersbolag. Ett försäkringsbolag lanserar en produkt under nya regler. Strukturen som finns räcker inte.
Implementation av nya regelverk. DORA, AMLA, MiFID-uppdateringar, EBA-riktlinjer kring outsourcing. Den löpande organisationen kan inte ta in implementationen utan att tappa annat.
Avtäckning under intern revision eller extern granskning. Brister har identifierats utan ägare. Någon måste ta hand om dem och bygga strukturen som saknas.
Lägg märke till att fem av sex situationer är tidsavgränsade. Det är där interim löser problemet bättre än alternativen.
Interim compliance officer är rätt val när tre saker är sanna samtidigt:
I scenarierna nedan brukar interim leverera mer värde än en konsultbyrå eller en snabb permanent rekrytering.
En Chief Compliance Officer säger upp sig. Permanent rekrytering tar i bästa fall sex månader. En interim compliance officer kan vara på plats inom två veckor och hålla funktionen aktiv, fatta beslut, representera bolaget mot FI och ta löpande ansvar tills efterträdaren är på plats.
Vad ni ska kräva: dokumenterad erfarenhet som Chief Compliance Officer i samma typ av institut, förmåga att kliva in i pågående dialog med styrelse och tillsynsmyndighet från första veckan, vilja att bygga vidare på det som finns istället för att starta om.
DORA ska vara på plats. AMLA-förberedelser kräver översyn av governance. En outsourcing-policy ska byggas om enligt EBA-riktlinjerna. Det är konkret arbete med tydligt mål och tydligt slut.
En interim med specialistprofil mot regelverket gör jobbet snabbare än en generalist som lär sig parallellt. Generellt sex till tolv månaders engagemang, ofta deltid.
Vad ni ska kräva: konkret erfarenhet från minst en tidigare implementation av samma regelverk i samma typ av bolag, inte bara teoretisk kännedom.
Ett föreläggande, en sanktion eller en pågående tillsyn behöver ägare. Den ordinarie organisationen är ofta för nära ärendet, har för lite tid eller saknar erfarenhet av just den här typen av process.
En interim kan ta ägarskap för svaret, koordinera underlag, leda dialog med tillsynsmyndigheten och säkra att åtgärderna är dokumenterade på det sätt FI kräver.
Vad ni ska kräva: erfarenhet av minst två avslutade FI-ärenden från bolagssidan, gärna med dokumenterade utfall.
Ett bolag ska gå från betalningsinstitut till värdepappersbolag. Den nuvarande compliance-funktionen är inte dimensionerad för det. En interim bygger upp strukturen, processerna, dokumentationen och stöttar rekryteringen av den permanenta funktionen.
Vad ni ska kräva: tidigare erfarenhet av att ha byggt upp en compliance-funktion från grunden i samma regelverksmiljö.
Det här är där de flesta artiklar slutar. Det är också här mest värde finns.
Om ni gång på gång hamnar i samma situation med överlastad compliance-funktion, återkommande brister i kontroller eller en styrelse som inte får underlag i tid, så är problemet inte en vakans. Det är dimensioneringen.
En interim som löser den akuta situationen och försvinner efter sex månader gör att samma problem uppstår igen. Lös istället grundbemanningen. En permanent senior rekrytering plus en junior är ofta rätt svar.
Vissa bolag tänker att de behöver en Chief Compliance Officer men det de faktiskt behöver är strategisk rådgivning kring hur compliance-funktionen ska se ut, vilka prioriteringar styrelsen ska göra och hur regelverksförändringarna påverkar affären.
Det är inte ett interim-uppdrag. Det är ett rådgivaruppdrag från en senior profil med begränsad tidsinsats. Skillnaden är att rådgivaren inte tar operativt ansvar och inte behöver vara på plats varje dag.
Om rollen som ska tillsättas är Chief Compliance Officer men volymen kräver både strategisk styrning och daglig operativ kontrollverksamhet, så är en enskild interim sällan svaret. Den seniora interimkonsulten blir antingen frustrerad av operativt arbete eller överbelastad av strategiska beslut.
Bryt ut rollen. En interim Chief Compliance Officer på deltid plus en operativ Compliance Officer eller specialistkonsult på heltid ger ofta ett bättre resultat.
En FI-anmärkning som rör bristande riskkultur går inte att fixa med en interim. En interim kan dokumentera åtgärder och representera bolaget. Kulturen ändras inte under sex månader av en extern person. Här krävs ett internt ägarskap.
Tidsförväntningarna är ofta orealistiska. En seniorprofil på plats betyder inte att resultaten kommer dag ett.
Dag 1 till 30. Kartläggning av nuläget, dialog med styrelse och revision, identifiering av de tre till fem viktigaste prioriteringarna. Operativt ansvar för pågående ärenden. Begränsade strukturella förändringar. Det här är inte tiden att förvänta sig nya policyer eller omarbetade ramverk.
Dag 31 till 90. Operativt fullt ansvar. Pågående ärenden hanterade. Första strukturella åtgärderna i gång. Plan för resterande engagemang förankrad med ledning. Här bör konkreta leveranser börja synas.
Dag 91 till 180. Större strukturella förändringar genomförda. Eventuell rekrytering av permanent ersättare påbörjad eller avslutad. Överlämning planerad om engagemanget tar slut.
Dag 181 till 365. Komplett överlämning. Långsiktig struktur på plats. Dokumenterade rutiner som överlever att interimkonsulten lämnar. Här är värdet av en bra interim som störst och en svag interim som mest synlig.
Riktmärket är enkelt. En bra interim lämnar verksamheten i ett bättre läge än den hittade den. En svag interim lämnar verksamheten i samma läge plus en tom stol.
Senior titel i CV betyder inte senior leverans i verkligheten. Sex frågor som filtrerar effektivt:
Beskriv ett FI-ärende du tagit över mitt i. Vad var status när du klev in, vad blev status när du lämnade, vad gjorde du i mitten? Bra svar är konkreta, dåliga är generella.
Hur ser dina första 30 dagar ut i ett nytt uppdrag? En erfaren interim har en metod. En oerfaren talar om allmän kartläggning.
När har du sagt nej till en styrelse? Compliance är att kunna säga nej. Den som aldrig gjort det är inte senior.
Vilket regelverk är du tröttast på och varför? Ett ärligt svar avslöjar nivån av faktisk hands-on erfarenhet.
Vad lämnar du efter dig när du går? En senior interim tänker på dokumentation, överlämning och struktur som överlever. En junior tänker på uppgifterna som ligger på bordet.
Vad gör du om vi inte håller med dig om en bedömning? Hör efter både ödmjukhet och ryggrad. Båda behövs.
En interim compliance officer är ett kraftfullt verktyg i rätt situation. Tidsavgränsade behov, akuta vakanser på senior nivå, specifika regelverksimplementationer och hantering av tillsynsärenden är där värdet är störst.
Det är inte rätt verktyg för strukturella underdimensioneringar, för rådgivningsbehov som inte kräver operativt ansvar eller för symptom som maskerar djupare orsaker.
Behöver ni en bedömning av ert specifika behov?
Blaq Interim Consulting levererar interimkonsulter inom risk, compliance, AML och financial crime prevention till bank och finans. Hör av dig till Jonas Strimling på 0739-88 39 05 eller för en förutsättningslös genomgång.
