Blaq matchar kvalitetssäkrade konsulter inom AML, KYC och financial crime prevention till banker, fintechbolag och försäkringsbolag, med tyngdpunkt i Stockholm.
Behovet av en interim AML-specialist uppstår sällan planerat. Det handlar oftast om ett tryck som byggts upp snabbare än teamet hinner hantera, eller om ett krav med en bestämd tidsram.
Några återkommande situationer:
Gemensamt för situationerna är att arbetet inte kan vänta.
En erfaren AML-specialist på konsultbasis börjar med att skaffa sig en lägesbild. Hur ser larmflödet ut, var ligger backlogen och vilka ärenden riskerar att dra över tidsfrister?
Därefter följer det operativa arbetet. Konsulten betar av larm, kvalitetssäkrar KYC och customer due diligence, riskklassificerar kunder och hanterar sanktionsscreening. I uppdrag med tröga monitoreringsverktyg ingår ofta att kalibrera trösklar och scenarier så att antalet falska larm minskar utan att träffsäkerheten sjunker.
En van konsult dokumenterar dessutom besluten så att de går att följa i efterhand. Spårbarhet är centralt både i den löpande driften och inför granskningar, och det är ofta här en extern specialist tillför en struktur som blir kvar efter uppdraget.
EU:s nya AML-paket förändrar förutsättningarna för arbetet mot penningtvätt. AMLA, den nya europeiska myndigheten mot penningtvätt, blev operativ under 2025 och tog vid årsskiftet över ansvaret för regelområdet från EBA. AML-förordningen AMLR börjar tillämpas fullt ut i juli 2027 och ersätter en stor del av dagens direktivstyrda regler med ett gemensamt regelverk.
2026 är förberedelseåret. Under året publicerar AMLA merparten av de tekniska standarder som fyller regelverket med detaljer kring kundkännedom, riskbedömning och rapportering. För finansiella verksamheter innebär det ett arbete som behöver påbörjas nu, inte invänta att kraven börjar gälla.
Här gör en interim AML-specialist tydlig nytta i gap-analysen: att jämföra dagens rutiner mot de kommande kraven, identifiera var skillnaderna är störst och prioritera åtgärderna. Det är ett avgränsat och tidssatt arbete, vilket gör det väl lämpat för ett interimsuppdrag.
Arbetet mot penningtvätt ser olika ut beroende på verksamhet. I en storbank handlar det om stora volymer, komplexa kundstrukturer och tunga monitoreringssystem. I ett fintechbolag är tempot ofta högre, produkterna nyare och processerna under uppbyggnad. I försäkring ligger fokus delvis på andra produkter och flöden.
En konsult som arbetat i flera typer av finansiella bolag bär med sig erfarenhet av hur liknande problem lösts på andra håll. Det ger ett utifrånperspektiv som ofta leder till förslag på förenklingar och effektiviseringar.
Stockholm är navet för den nordiska finanssektorn, med en koncentration av banker, kreditmarknadsbolag och fintechbolag. Det gör efterfrågan på specialister inom AML och financial crime prevention hög, samtidigt som utbudet av tillgänglig spetskompetens är begränsat.
Blaq är specialiserat på bank, finans och regulatoriska miljöer. Det gör kravdialogen skarpare och matchningen mer träffsäker från start. Första kandidatpresentationen kan ske inom 48 timmar och presentation och intervjuer sker utan kostnad eller åtagande.
Vad gör en interim AML-specialist? En interim AML-specialist arbetar operativt mot penningtvätt, med uppgifter som transaktionsmonitorering, KYC, riskklassificering av kunder och sanktionsscreening. Uppdraget är tidsavgränsat och löses ofta i kundens egen organisation.
Hur snabbt kan en konsult vara på plats? Första kandidatpresentationen inom 48 timmar. Hur snabbt konsulten sedan kan börja beror på uppdragets omfattning och kandidatens tillgänglighet.
När passar interim bättre än en permanent rekrytering? Interim passar när behovet är tidsavgränsat, när en funktion behöver hållas igång medan rekryteringen pågår eller när ett avgränsat projekt ska drivas i mål, till exempel en gap-analys inför AMLR.
Vilken kompetens har konsulterna? Blaqs konsulter inom AML och financial crime prevention har erfarenhet från reglerad verksamhet i banker, fintechbolag och försäkringsbolag, ofta med bakgrund i att bygga och kvalitetssäkra processer inom KYC och transaktionsmonitorering.
Blaq hjälper er att snabbt få in rätt kompetens inom AML och financial crime prevention, anpassat efter er situation. Hör gärna av dig så tar vi en dialog.
Mattias Katzenstein, Head of Interim Consulting | Partner 0701-55 54 44 |
