En interim AML-specialist förstärker penningtvättsfunktionen när kapaciteten inte räcker. Arbetet mot penningtvätt är löpande till sin natur: larm ska utredas, kundkännedomen hållas aktuell och rapporteringen ske inom bestämda tidsramar oavsett hur bemanningen ser ut. När kön växer märks det därför snabbt, och det är sällan möjligt att vänta in en permanent lösning.
Blaq Interim Consulting levererar AML-konsulter till banker, betaltjänstbolag, fintechbolag och försäkringsbolag i Sverige, med tyngdpunkt i Stockholm.
Uppdragen rör sig inom penningtvättsområdets operativa kärna: transaktionsmonitorering och larmhantering, KYC och customer due diligence, sanktionsscreening, riskklassificering av kunder samt dokumentation som håller för granskning. En interim AML-analytiker tar den operativa delen, medan en mer senior specialist även arbetar med metod och process.
Andra uppdrag är avgränsade projekt snarare än löpande arbete. En gap-analys mot ett nytt regelverk, en backlog som ska arbetas ned eller stöd i samband med ett tillsynsärende är alla exempel på insatser med tydlig början och tydligt slut.
EU:s AML-paket ritar om spelplanen för penningtvättsarbetet, med en gemensam europeisk tillsynsmyndighet i AMLA och ett förordningsbaserat regelverk i AMLR. För finansiella verksamheter innebär övergången anpassningsarbete i flera steg, från gap-analys till implementation.
Den typen av arbete passar ofta ett interimsupplägg. En gap-analys mot nya krav är tidssatt och avgränsad, vilket gör den enklare att bemanna med en konsult än att lösa i den löpande organisationen.
Gemensamt är att arbetet inte kan vänta på en permanent lösning.
Att hyra in en AML-specialist löser det tidsavgränsade behovet med kort startsträcka. Ska rollen i stället bemannas stadigvarande sker det genom rekrytering av AML-analytiker eller AML-specialist via Specialist Search. Gäller behovet ett bredare område än penningtvätt, exempelvis bedrägerier eller sanktioner, täcks det av interim financial crime prevention, alltså konsulter inom hela arbetet mot finansiell brottslighet.
Blaq levererar konsulter inom hela financial crime prevention-området och hjälper er att avgöra vilken profil och vilket upplägg som passar situationen.
Vad är skillnaden mellan en AML-konsult och en KYC-konsult? En KYC-konsult arbetar med kundkännedom: onboarding, periodisk uppdatering och riskklassificering av kunder. En AML-konsult arbetar bredare med transaktionsmonitorering, utredningar och rapportering, där KYC är en del av underlaget. I mindre funktioner täcker ofta samma konsult båda områdena.
Hur snabbt kan en interim AML-specialist vara på plats? Första kandidatpresentation sker inom 48 timmar från det att behovet är definierat. Start beror på konsultens tillgänglighet och på hur snabbt systembehörigheter kan ordnas hos uppdragsgivaren.
Vad kostar en AML-konsult? Arvodet sätts per timme eller dag och varierar med senioritet och uppdragets art. En analytiker som arbetar ned en larmkö prissätts annorlunda än en specialist som leder en gap-analys. Prismodellen presenteras innan uppdraget startar.
Kan en AML-konsult ansvara för rapporteringen till Finanspolisen? Konsulten kan bereda och dokumentera ärenden, men rapporteringsansvaret ligger normalt hos verksamhetens utsedda funktion, exempelvis en MLRO. Hur mandatet fördelas regleras i uppdragsbeskrivningen.
Blaq Interim Consulting levererar AML-specialister och AML-konsulter till banker, fintechbolag och försäkringsbolag i Stockholm. Första kandidat presenteras inom 48 timmar. Presentation och intervjuer sker utan kostnad eller åtagande.
Jonas Strimling Head of Interim Consulting | Partner 0739-88 39 05
