Frågan som avgör en rekrytering av riskanalytiker är sällan hur skicklig kandidaten är på analys, utan vilket riskslag behovet gäller. Två personer med samma titel kan ha arbetat med olika delar av riskbilden, och skillnaden märks först när den ena ska ta över den andras arbetsuppgifter.
Riskanalytikern arbetar med att mäta och följa upp de risker verksamheten är exponerad mot, och att sammanställa underlaget som ledning och styrelse fattar beslut utifrån. Var rollen placeras och hur brett ansvaret är varierar med organisationens storlek.
De tre titlarna blandas ihop regelbundet i kravprofiler, och överlappet är verkligt. Skillnaden ligger i vad analysen ska leda till.
Kreditanalytikern bedömer enskilda motparter och engagemang, och analysen mynnar ut i ett underlag för kreditbeslut.
Kvantanalytikern arbetar med modellerna, deras utveckling och validering. Rollen är metodtyngre och ställer högre krav på matematisk och teknisk grund.
Riskanalytikern följer upp exponeringen på aggregerad nivå och rapporterar den vidare, i förlängningen till riskchefen.
Gränsen är tydligast i större organisationer. I mindre verksamheter kan samma person täcka flera av rollerna, vilket är värt att ha med sig när kandidater från mindre bolag bedöms mot en specialiserad kravprofil.
Vilket riskslag rollen gäller är den viktigaste variabeln i kravprofilen, och den som oftast är otydlig i annonsen.
Kreditrisk – risken kopplad till utlåning och motparter.
Marknadsrisk – exponering mot rörelser i ränta, valuta och priser.
Likviditetsrisk – verksamhetens förmåga att möta sina åtaganden över tid.
Operativ risk – risker i processer, system och det dagliga arbetet, ett område som är mindre kvantitativt än de övriga.
En kandidat som arbetat med marknadsrisk och en som följt upp kreditrisk har båda mätt exponering, men mot olika underlag och i olika sammanhang. Bredden i en kravprofil bör därför sättas medvetet snarare än som en uppräkning av allt.
En återkommande del av arbetet är produktion. Rapporter och underlag ska tas fram enligt en fast kalender och avvikelser ska kunna förklaras. Den delen är förutsägbar och ställer krav på ordning och noggrannhet.
Mellan rapporteringstillfällena ligger analysen av vad siffrorna visar och arbetet med att utveckla uppföljningen när verksamheten förändras. Här blir också kvaliteten på underliggande data avgörande.
Rollen har därutöver en granskande sida. Riskuppföljningen ska kunna ge en bild som står självständigt från affärens egen, vilket förutsätter både integritet och tillräcklig förståelse för verksamheten. Kopplingen till intern styrning och kontroll gör att rollen ofta arbetar nära compliance och internrevision, och delar av underlaget överlappar med den regulatoriska rapporteringen.
Analytisk förmåga är sällan det som skiljer kandidater åt. Det som kommer upp i de flesta kravprofiler är i stället tre andra saker.
Den första är förmågan att förklara ett resultat för någon som inte tagit fram det. Den andra är förståelse för produkterna bakom siffrorna, alltså vad utlåningen eller instrumenten faktiskt innebär för verksamheten. Den tredje är omdömet att avgöra vad som är värt att lyfta och vad som inte är det.
Bakgrunderna varierar mer än i många andra roller, både i utbildning och i tidigare arbetsområden. Det gör att en rekrytering vinner på att utgå från vad personen ska göra snarare än från en formell profil.
Riskfunktioner är ofta små i förhållande till sitt ansvar, vilket gör dem känsliga för förändring.
Utökade rapporteringskrav – nya krav ökar arbetsvolymen innan bemanningen hunnit anpassas.
Granskning eller tillsynsärende – påpekade brister behöver åtgärdas inom en bestämd tidsram.
Ny produkt eller ny marknad – utökad verksamhet förändrar riskbilden och därmed uppföljningen.
Systembyte – flytt av data till en ny plattform kräver personer som förstår både uppföljningen och underlaget.
Vakans i en nyckelroll – när den som ansvarar för rapportpaketet slutar uppstår ett gap som är svårt att fördela ut i organisationen.
Är behovet tidsavgränsat eller ska överbryggas medan rekryteringen pågår går det att förstärka med en riskkonsult på interimsbasis.
Blaq arbetar uteslutande mot bank, finans och försäkring. Det gör att vi kan matcha mot rätt riskslag och rätt nivå från början, i stället för att presentera kandidater som råkar ha rätt titel.
Joel Robling som ansvarar för Specialist Search driver processen från behovsanalys till tillsättning, med en searchdriven metod där kandidater identifieras aktivt i marknaden.
Joel Robling, Head of Specialist Search 070-764 58 18
