En CFO-rekrytering inom bank och finans följer ofta på en finansiell vändpunkt. En kapitalresa ska genomföras, balansräkningen har vuxit ur den befintliga finansfunktionen eller en avgående finanschef ska ersättas inför ett bokslut som inte tål kvalitetstapp.
En CFO (Chief Financial Officer) i reglerad verksamhet bär ett ansvar som omfattar mer än redovisning och rapportering. Rollen väger affärsstyrning mot kapitalkrav, likviditet och tillsyn och rör sig mellan det operativa och det strategiska. Blaq Executive Search arbetar strukturerat med att rekrytera CFO till banker, kreditmarknadsbolag, fintechbolag och försäkringsbolag, med fokus på den finanschef som matchar bolagets faktiska situation.
Behovet av en genomarbetad rekryteringsprocess på CFO-nivå uppstår oftast i samband med en förändring i bolagets finansiella förutsättningar.
En CFO i bank, finans eller försäkring gör mer än att säkra korrekt redovisning och rapportering. Rollen handlar i lika hög grad om att översätta affärsstrategi till finansiell styrning och att hålla samman kapital, likviditet och lönsamhet i en helhet.
I en verksamhet under tillsyn tillkommer ett regulatoriskt ansvar. Kapitaltäckning, ICAAP och rapportering till tillsynsmyndighet är inte sidouppgifter utan en del av rollens kärna. En CFO som behärskar den dimensionen kan agera trygg motpart till både styrelse och Finansinspektionen.
Samtidigt rör sig rollen mellan det operativa och det strategiska. Den ena dagen handlar om ett bokslut, den andra om en finansieringsmix eller ett investerarmöte.
Executive search utgår från att rätt kandidat ofta inte söker aktivt. Rätt profiler identifieras direkt mot marknaden, varefter en dialog inleds på kandidatens villkor. Metoden kallas ibland headhunting av CFO eller CFO search, men innebörden är densamma: kandidaterna kontaktas i stället för att vänta in ansökningar. För en CFO med stort ansvar är diskretion ofta en förutsättning för att över huvud taget föra samtalet. Det är också därför valet av CFO-rekryterare och rekryteringsföretag spelar roll.
Merparten av uppdragen gäller CFO-rekrytering i Stockholm, en marknad där många känner varandra och där förmågan att röra sig konfidentiellt avgör vilka samtal som blir av.
Vad rollen kräver varierar med sammanhanget. En CFO i en snabbväxande fintech bygger ofta finansfunktionen samtidigt som bolaget skalar, med fokus på finansiering och struktur. I en etablerad bank ligger tyngdpunkten snarare på kapital, regelefterlevnad och stabil rapportering.
I ett försäkringsbolag tillkommer aktuariella och regulatoriska inslag som färgar hela finansfunktionen, medan en CFO i ett PE-ägt portföljbolag ofta arbetar nära ägarna med tydligt fokus på värdeskapande och uppföljning.
Det som förenar uppdragen är inte bolagstyp utan komplexitet. Ett rekryteringsföretag som arbetar uteslutande mot bank, finans och försäkring kan bedöma den skillnaden redan i kartläggningen och avgöra vilken profil som passar bolagets situation.
En rekrytering av CFO kan ta sig olika former beroende på behov. En permanent chief financial officer tillsätts via Executive Search när bolaget söker en långsiktig ledare för finansfunktionen.
I lägen där rollen behöver bemannas medan rekryteringen pågår kan en interim CFO kliva in och säkra kontinuiteten under en övergångsperiod.
Behovet finns inte alltid på chefsnivå. När det handlar om att förstärka finansfunktionen med specialister, exempelvis en financial controller eller controller, sker den rekryteringen genom Specialist Search. Tillsammans täcker de tre vägarna hela finansfunktionen, från specialist till ledning.
Processen inleds med att kartlägga mål och förväntningar. Vad ska den nya finanschefen uppnå och vilken kompetens krävs för att komma dit? Med den bilden klar tas en strategi fram som omfattar en marknadsanalys och en plan för att attrahera rätt profiler.
Från start ges en tydlig bild av kandidatprofiler, löneförväntningar och tidslinje. Searchen drivs mot hela marknaden, vilket ger tillgång till finanschefer som inte nås via annonsering.
Vad gör en CFO? CFO betyder Chief Financial Officer. Rollen leder bolagets finansfunktion med ansvar för finansiell styrning, kapitalstruktur, likviditet och rapportering samt för dialogen med ägare, investerare och i reglerad verksamhet tillsynsmyndighet. Den förenar det operativa ansvaret för siffrorna med ett strategiskt mandat i ledningsgruppen.
Vad skiljer en CFO från en ekonomichef? Titlarna överlappar och används ibland synonymt, men en CFO har vanligen ett bredare strategiskt mandat med ansvar för finansiering, kapitalstruktur och dialog med ägare och investerare. En CFO benämns ibland även finansdirektör, särskilt i större organisationer. I mindre bolag kan rollerna sammanfalla. Vid en rekrytering av ekonomichef ligger tyngdpunkten oftare på den löpande ekonomistyrningen.
Vad bör kravprofilen för en ny CFO innehålla? Utgångspunkten är bolagets situation snarare än en standardlista. Vanliga komponenter är erfarenhet från motsvarande regulatorisk miljö, dokumenterad ledarerfarenhet, vana vid kapitalfrågor och likviditetsfrågor samt förmåga att möta styrelse, ägare och tillsynsmyndighet. Kravprofilen bör också ta höjd för det bolaget ska igenom de kommande åren, exempelvis en finansiering eller ett systembyte.
Vår CFO har sagt upp sig, hur går vi vidare? Klargör först vad som måste levereras under uppsägningstiden, exempelvis ett bokslut eller en tillsynsrapport, och vem som äger det. Besluta sedan om rollen ska bemannas tillfälligt medan searchen pågår eller om tidplanen tillåter att gå direkt på en permanent rekrytering. Kravprofilen bör utgå från vad bolaget ska igenom de närmaste åren, inte enbart från den avgående finanschefens profil.
Hur lång tid tar en CFO-rekrytering? Det varierar med roll, bolag och marknadsläge. En rekrytering på den här nivån prioriterar träffsäkerhet framför hastighet. En realistisk tidslinje fastställs i inledningen av uppdraget.
Rekryterar ni även interim CFO? Ja. Vid ett tidsavgränsat behov kan en interim CFO tillsättas via Blaq Interim Consulting, antingen som en egen lösning eller medan en permanent rekrytering genomförs.
Kan ni rekrytera CFO konfidentiellt? Ja. Konfidentialitet är ofta en förutsättning på den här nivån, både för kunden och för kandidaten. Hela processen drivs diskret.
Blaq Executive Search hjälper er att identifiera och attrahera rätt finanschef inom bank, finans och försäkring. Hör av dig för en konfidentiell dialog om rollen och läget.
Jacob Dickens, Head of Executive Search | Partner 0700-92 69 25
