MLRO (Money Laundering Reporting Officer) är den engelska benämningen på en av de mest ansvarstyngda rollerna i finansiell verksamhet. I svenska regelverk motsvaras den närmast av centralt funktionsansvarig enligt penningtvättsregelverket, i vardagligt tal ofta penningtvättsansvarig. Oavsett titel är kärnan densamma: att bära det utpekade ansvaret för att verksamhetens åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism fungerar.
Det som skiljer rollen från andra AML-roller är att ansvaret är formellt utpekat. Den centralt funktionsansvarige ansvarar bland annat för rapportering av misstänkta transaktioner, för att interna rutiner följs och för rapportering till ledning och styrelse om hur arbetet fungerar. Det ställer krav på både regelverkskompetens och personlig integritet, eftersom bedömningarna kan behöva försvaras mot affärsintressen.
Rollen förutsätter samtidigt ett fungerande maskineri runt omkring: AML-analytiker som utreder larm, processer för kundkännedom och transaktionsmonitorering samt en tydlig ansvarsfördelning mot compliancefunktionen.
Vid brådskande lägen kan en interim AML-specialist täcka behovet medan den permanenta tillsättningen genomförs.
Personer med erfarenhet av att bära det centrala funktionsansvaret i reglerad verksamhet är få, och de flesta är väl kända i branschen. Tillsättningen handlar därför mindre om annonsering och mer om kartläggning, konfidentiell dialog och trovärdighet i kontakten. Blaq arbetar uteslutande mot bank, finans och försäkring, med ett nätverk som täcker AML-profiler från analytiker till funktionsansvar.
Ska ni tillsätta en MLRO eller centralt funktionsansvarig? Joel Robling som ansvarar för Specialist Search driver processen från behovsanalys till tillsättning.
Joel Robling Head of Specialist Search 070-764 58 18
