En tillsyn har riktat anmärkningar mot arbetet med penningtvätt, antalet larm i transaktionsmonitoreringen växer snabbare än utredningskapaciteten och nya regelverk ska vara på plats inom en deadline. Verksamheten behöver erfaren kompetens inom financial crime prevention snabbt, och behovet är tidsavgränsat snarare än långsiktigt.
I sådana lägen fungerar en interimskonsult inom Financial Crime Prevention. En erfaren profil som kliver in på konsultbasis, tar ansvar för arbetet mot finansiell brottslighet från första dagen och håller funktionen igång medan en mer långsiktig lösning kommer på plats.
Blaq Interim Consulting levererar konsulter inom financial crime prevention med erfarenhet från bank, betalbolag och regulatoriskt krävande miljöer. Här går vi igenom när behovet uppstår, vad konsulten gör och hur leveransen ser ut.
Behovet är oftast kopplat till en konkret situation och tidsfönstret är kort. Sex återkommande triggers:
Fokus ligger på att skydda verksamheten mot finansiell brottslighet. En interimskonsult inom området kan ta ansvar för arbete med penningtvätt, kundkännedom, sanktionsscreening, bedrägeri och transaktionsmonitorering.
Uppdraget anpassas efter behovet. Ibland handlar det om operativ kapacitet i utredningar och larmhantering, ibland om att bygga eller stärka ramverket på programnivå.
En erfaren konsult kan bygga kompletta funktioner från grunden, inklusive struktur, processer och styrdokument, eller ta ägarskap för dialogen med tillsynen i ett pågående ärende.
Många konsulter skapar mervärde utöver den löpande leveransen. Det kan vara att effektivisera larmhanteringen, strukturera om en riskklassificering eller dokumentera rutiner så att funktionen står stabilare även efter att uppdraget avslutats.
Financial Crime Prevention samlar flera närliggande områden. De vanligaste:
Gränssnittet mot regelefterlevnad är nära, och arbetet sker ofta tillsammans med en interim compliance officer.
Behovet ser olika ut beroende på verksamhet. I bank och kreditmarknadsbolag är arbetet mot penningtvätt omfattande och tätt reglerat, med stora volymer i monitorering och utredning.
I betalbolag och fintech handlar det oftare om att bygga kontroller och processer i en verksamhet som vuxit fort, där nya produkter lanseras i hög takt.
I försäkring och övriga finansiella verksamheter tillkommer egna risker kring kundkännedom och sanktioner.
Stockholm är navet för den finansiella sektorn i Sverige, och flertalet uppdrag finns här. Blaqs nätverk av konsulter inom financial crime prevention är uppbyggt kring denna marknad, vilket gör att rätt profil kan vara på plats snabbt. Området är ett av flera där en interimskonsult inom bank och finans kan kliva in.
Många behov löses bäst med en interimskonsult eftersom de är tidsavgränsade. En vakans som ska täckas medan rekryteringen pågår, ett tillsynsärende eller en regelverksimplementering har ett tydligt slut, och då passar en konsult på interimsbasis.
I andra fall är en permanent rekrytering rätt väg, särskilt när funktionen behöver bemannas långsiktigt. Blaq levererar båda delarna, via Interim Consulting och via permanent rekrytering genom Specialist Search, och hjälper er att bedöma vilket upplägg som passar situationen.
Det vanliga är en kombination. En konsult håller funktionen igång och skapar struktur medan en permanent lösning kommer på plats, så att kontinuiteten aldrig bryts.
Blaq är specialiserat på bank, finans och regulatoriska miljöer. Det gör att urvalet blir träffsäkert redan från start.
Första kandidatpresentation sker inom 48 timmar. Presentation och intervjuer är utan kostnad eller åtagande, och prismodellen är transparent.
Blaq tar fullt ansvar från behovsanalys till påbörjat uppdrag, med en strukturerad process och kvalitetssäkrat urval i varje steg.
Vad är Financial Crime Prevention? Financial Crime Prevention samlar arbetet med att förhindra och upptäcka finansiell brottslighet, inklusive penningtvätt, bedrägeri, sanktioner och kundkännedom. Det omfattar både operativt arbete och uppbyggnad av ramverk och kontroller.
Vad är skillnaden mellan AML och Financial Crime Prevention? AML, arbetet mot penningtvätt, är en del av Financial Crime Prevention. FCP är paraplyet som även omfattar bedrägeri, sanktioner och kundkännedom. En AML-specialist arbetar inom en avgränsad del av området.
Vilka roller kan en interimskonsult inom området fylla? Allt från operativa roller inom larmhantering och utredning till program- och chefsroller som bygger eller leder en hel funktion mot finansiell brottslighet.
Kan en konsult arbeta på deltid? Ja. Uppdraget kan utformas på heltid eller deltid beroende på behovet, och omfattningen kan justeras under uppdragets gång.
Hur snabbt kan en konsult vara på plats? Blaq presenterar en första kandidat inom 48 timmar. Hur snabbt uppdraget sedan startar beror på omfattning och tillgänglighet.
Behöver ni förstärka arbetet mot finansiell brottslighet tillfälligt? Hör av er så går vi igenom situationen och hittar rätt konsult.
Jonas Strimling Head of Interim Consulting | Partner +46739883905 j
