Bemanna en ny risk eller compliancefunktion

Att bygga en kontrollfunktion från grunden är något annat än att förstärka en befintlig. Det finns inga rutiner att luta sig mot, ingen tidigare dokumentation att utgå från och ofta ett datum att förhålla sig till.

Behovet uppstår i några återkommande lägen: vid ansökan om tillstånd, när en verksamhet växer in i krav som tidigare inte gällt, eller när en funktion behöver göras om efter att brister påpekats.

Vad uppbyggnaden omfattar

Innehållet varierar med verksamhetens storlek och vilken typ av funktion det gäller, men några delar återkommer oavsett.

Struktur och ansvar – hur funktionen ska vara organiserad, vem som ansvarar för vad och hur rapporteringen ska gå.

Styrande dokument – policyer, instruktioner och riktlinjer som beskriver hur arbetet ska bedrivas.

Arbetssätt och processer – hur det löpande arbetet faktiskt utförs, vem som gör vad och i vilken ordning.

Systemstöd – vilka verktyg som behövs och hur de ska användas, vilket ofta är den del som tar längst tid.

Bemanning – vilka roller funktionen behöver och i vilken ordning de ska tillsättas.

Arbetet gränsar till intern styrning och kontroll, eftersom en ny funktion ska passa in i den struktur som redan finns.

Fyra lägen där behovet uppstår

• Tillståndsansökan. Verksamheten ska visa att funktionerna finns på plats innan tillståndet är beviljat, vilket innebär att arbetet görs under tidspress.
• Verksamheten växer in i nya krav. Ett bolag som passerar en tröskel eller lanserar en ny produkt möter krav som inte gällt tidigare.
• Funktionen behöver göras om. När arbetssätt eller struktur inte längre räcker till behöver delar byggas om snarare än justeras.
• Utlagd funktion tas hem. Verksamheter som köpt tjänsten externt behöver bygga egen kapacitet när volymen ökar.

Vilken kompetens uppbyggnad kräver

Skillnaden mot löpande arbete är den avgörande faktorn. Att förvalta en fungerande compliancefunktion eller riskfunktion kräver andra saker än att sätta upp en från början.

Uppbyggnad förutsätter någon som gjort det förut och som kan arbeta utan färdiga underlag. Det handlar om att fatta beslut om struktur tidigt, dokumentera dem så att de går att följa, och samtidigt hålla igång det löpande arbete som redan börjat.

Inom financial crime prevention omfattar det ofta hela kedjan från riskklassificering och kundkännedom till rapportering och uppföljning. På risksidan handlar det oftare om ramverk, limiter och den rapportering som funktionen ska producera.

Behöver ni bygga upp en funktion?

Blaq Interim Consulting levererar konsulter inom risk, compliance och financial crime prevention till banker, kreditmarknadsbolag och försäkringsbolag. Vid uppbyggnadsuppdrag utgår vi från profiler som gjort motsvarande arbete tidigare. Vi presenterar första kandidat inom 48 timmar, och presentation samt intervjuer sker utan kostnad eller åtagande.

Jonas Strimling Head of Interim Consulting | Partner 0739-88 39 05