Var i organisationen fångas en misstänkt transaktion upp först? I de flesta banker och betaltjänstbolag är svaret en AML-analytiker. Ändå blandas rollen ofta ihop med den bredare specialistrollen eller med compliance-funktionen i stort.
En AML-analytiker (anti-money laundering) arbetar operativt med att upptäcka, utreda och rapportera misstänkt aktivitet. Här går vi igenom vad rollen gör, hur den skiljer sig från angränsande roller och när det är dags att rekrytera.
Kärnan i arbetet är transaktionsmonitorering. Analytikern granskar larm som systemen genererar, bedömer vilka som är befogade och utreder de avvikelser som kräver en närmare titt.
Arbetet omfattar också kundkännedom genom KYC-kontroller, screening mot sanktionslistor och dokumentation av utredningar. När misstanke kvarstår efter utredning eskaleras ärendet, och i förekommande fall lämnas en rapport till Finanspolisen.
Rollen kräver noggrannhet, förmåga att se mönster i stora datamängder och en känsla för när ett larm är brus och när det är något som behöver följas upp. Det är ett arbete där kvaliteten på bedömningarna direkt påverkar bankens riskexponering.
Gränsen mellan roller inom financial crime prevention är inte alltid skarp. En AML-analytiker sitter typiskt i den operativa frontlinjen med larm och utredningar. En mer senior specialist arbetar ofta bredare med regelverkstolkning, metodutveckling och processer.
Behovet avgör vilken profil som ska in. För ett tidsavgränsat behov, som en topp i larmvolym eller en period av eftersläpning, kan en interim AML-specialist förstärka teamet snabbt. När rollen ska bemannas stadigvarande är en permanent rekrytering rätt väg, och det är den här sidan handlar om.
Vad rollen innebär i praktiken varierar med verksamheten. I en etablerad bank finns ofta mogna system, tydliga eskaleringsvägar och en större AML-funktion där analytikern är en av flera. Utredningarna kan vara komplexa och röra kunder med lång historik.
I ett snabbväxande fintech- eller betaltjänstbolag ser bilden annorlunda ut. Larmvolymerna kan svänga kraftigt, systemen är under uppbyggnad och analytikern förväntas ofta bidra till att forma processer och regler, inte bara följa dem. Det ställer krav på självständighet och på förmågan att arbeta i en miljö som ännu inte satt sig.
För den som rekryterar betyder det att kravprofilen behöver spegla verksamhetens mognad. En stark analytiker från en storbank är inte automatiskt rätt för ett bolag i uppbyggnadsfas, och tvärtom.
Behovet av att förstärka AML-funktionen brukar gå att härleda till någon av följande situationer.
Vad skiljer en AML-analytiker från en compliance officer? En AML-analytiker arbetar operativt med att upptäcka och utreda misstänkta transaktioner. En compliance officer har ett bredare ansvar för regelefterlevnad i verksamheten. Rollerna överlappar men har olika tyngdpunkt.
Bör vi rekrytera permanent eller hyra in? Det beror på behovets karaktär. Ett tidsavgränsat behov löses ofta bäst med interim, medan en roll som ska finnas kvar över tid motiverar en permanent rekrytering.
Vilka krav ställs på en AML-analytiker? Vanligt är erfarenhet av transaktionsmonitorering, KYC och sanktionsscreening tillsammans med analytisk förmåga och god förståelse för det regulatoriska ramverket. Kraven varierar med verksamhetens storlek och riskprofil.
Blaq är specialiserat på bank och finans och har byggt ett kvalitetssäkrat nätverk av kandidater inom financial crime prevention och AML. Det gör att processen kan riktas mot personer med rätt erfarenhet av transaktionsmonitorering och utredningsarbete, inte bara mot dem som råkar söka just nu.
Joel Robling ansvarar för Specialist Search och driver rekryteringen från behovsanalys och kravprofil till presentation och tillsättning. Processen är transparent och strukturerad hela vägen. Vill du diskutera ett behov av en AML-analytiker är du välkommen att höra av dig.
Joel Robling – Head of Specialist Search Telefon: 070-764 58 18 E-post:
